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チェック the 相談事例

年内に加入すると個人年金保険料控除5万円でいけますか?

2011年11月29日

【ご相談事例】

年内に加入すると個人年金保険料控除5万円でいけますか?

【ご回答】

2012年(平成24年)1月1日以降始期契約より、生命保険料控除に「介護医療保険料控除」が新設され、「一般生命保険料控除」「個人年金保険料控除」を加えた3枠による制度に変更されます。

これにより個人年金保険料控除は現行の保険料控除適用限度5万円(住民税は3.5万円)が4万円(住民税は2.8万円)に縮小されます。

<現行制度>              <新制度>
個人年金保険料控除           個人年金保険料控除
所得税5.0万円、住民税3.5万円 → 所得税4.0万円、住民税2.8万円

ただし、平成24年12月31日までのご契約なら、適用限度額減額前の制度が適用されるのです。

所得が高い人ほど税効果が大きいので個人年金を検討されている方はぜひ年内の加入をご検討下さい。

詳しい商品設計や保険料については弊社までご相談下さい。

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